Истории криптовалютного обмана: закрытые биржы, мертвые криптовалюты и скамы

Инвесторы, которые зарабатывают в высокодоходных проектах, воспринимают их закрытие как обычное дело. Но когда речь заходит о скамах в среде криптовалют, то это вызывает недоумение – крипта не имеет ничего общего с хайпами, как же она может наглым образом сходить с дистанции? Оказывается, криптоэкономика – это среда интересная не только нам, но и мошенникам, и самые различные сливы здесь происходят очень часто. В этой статье предлагаем вспомнить все громкие и тихие скамы и опасности, которые имеют отношение к криптовалютам.

«Перспективные» и мертворожденные монеты

Трейдер работает по-старому, как мир, принципу – купи дешевле, продай дороже. Как правило, монета стоит копейки на старте своего существования. Когда же на нее обращают внимание инвесторы, то ее цена активно растет, но вот в этом и кроется загвоздка. В момент запуска неизвестно, что ждет ту или иную криптовалюту – она может подорожать в 1000% раз, а может просто исчезнуть. Многие трейдеры идут на колоссальный риск и покупают никому неизвестные и пока не имеющие перспектив монеты, чтобы получить сверхприбыль. Иногда эта гонка за приятными ценами может привести к потере денег.

Ярких примеров того, когда монета не оправдывает ожидания инвесторов, множество. Например, не так давно имело место быть ICO криптовалюты CoinDash. Многим она показалась достаточно интересной, пользователи уже представили как заработают сумасшедшие проценты прибыли. Но увидать профит пока никому не удалось – как оказалось, кошелек для отправки денег не имел к разработчикам никакого отношения.
Неизвестные хакеры взломали сайт проекта и прописали туда свой эфириум-адрес. В результате этой аферы 7,4$ млн. отправились в неизвестном направлении, а инвесторы остались без токенов. Такая неприятность на старте подорвала доверие и к разработчикам, и к самой монете, поэтому ее будущее достаточно неопределенное.

И если с ICO все понятно – тут риски всегда зашкаливают – то монеты, которые уже добрались до биржи, также могут демонстрировать совсем не рост в цене, а как раз-таки наоборот. Как известно, криптовалют существует около 800, но мы не слышали и о половине из них. Так уж повелось, что большая часть монет является мертворожденными – они так и не стартуют ни на одной из бирж или же выходят на продажу, но никого не интересуют, поэтому в цене так и не растут. Целое кладбище «мертвых» криптовалют можно найти на бирже YoBit, которая без стеснения представляет не раскрученные и не имеющие перспектив криптоновинки.

Скамкоины

Один из наиболее распространенных способов обмана в сети – создание псевдокриптовалюты. Как и офлайн деньги, некоторые монеты могут быть не совсем настоящими, а если говорить прямо – откровенными фальшивками. Таких фальшивок существует немало – заманчивая перспектива разжиться на ровном месте и не нести никакую ответственность за это, привлекает все больше и больше искателей легкой и не совсем легальной наживы. Тем не менее, в череде мелких и незначимых скамов были и очень громкие «проекты», некоторые из них работают и в наши дни.

Возможно, вы слышали о монете под названием OneCoin, так как раскрутка у нее весьма внушительная. Но не спешите инвестировать – на самом деле это пустышка, не имеющая ни исходного кода, ни перспектив. Ее основательница Ружа Игнатова, якобы имеющая Гарвардское образование, была уличена в фальсификации своего диплома и многие страны Евросоюза уже начали расследования по факту мошенничества. Это не мешает Ванкоину работать и собирать инвестиции.

На деле же никто никогда не видел технической документации криптовалюты OneCoin и все процессы с ее майнингом и жизнедеятельностью от пользователей скрываются. Якобы руководители проекта сами майнят монеты и любезно предлагают нам их покупать. При этом крипта не вышла ни на одну биржу, но имеет курс, который считается самокотировкой.

Уж не будем вспоминать сотни криптомонет, которые нам анонсировали создатели хайпов, но, увы, они синхронно скамились вместе с проектом. Пришла к своему скаму и монета The Billion Coin, от которой многие инвесторы ожидали бума. Странно, что вообще кто-то на нее повелся, ведь по сути она представляла собой пирамиду и это можно было легко прочесть между строк. Создатели фальшивки утверждали, что являются объединением пользователей, между которыми существует некий «договор». При этом монету можно было купить на определенный срок и получить профит по его окончанию.

Большое распространение в сети получила и монета PayCoin, которая до сих пор на многих ресурсах представляется как реальная и указывается ее котировка курса. Более того, создателю фальшивки Джошу Гарза даже удалось протащить ее на какую-то захолустную биржу и в популярный мультивалютный кошелек. Многие инвесторы вложились в PayCoin на долгосрок и ожидали бешенного профита, но были огорошены признанием Гарзы, что монета – всего лишь мошенничество. Кроме этого, Джош имел сервис облачного майнинга, который также был весьма популярен, но не являлся ничем другим, как финансовой пирамидой.

Биржи криптовалют: скамы и махинации с монетами

Криптовалюта все прочнее входит в нашу жизнь и дает возможность заработать любому желающему. Совсем неудивительно, что в последнее время, как грибы после дождя, появляются криптовалютные биржи, но это вовсе не значит, что у трейдера и инвестора есть большой простор для получения профита. К сожалению, многие торговые площадки, ради личного обогащения, могут накалывать своих пользователей и даже уходить в откровенный скам.

Самым громким скамом в истории криптовалют стало закрытие самой крупной биржи Mt.Gox. В 2011 году злоумышленник взломал доступ и присвоил себе 850 000 ВТС, что по тем временам достигало порядка 8,7$ млн. В результате этого инцидента пользователи остались без своих денег, биржа объявила себя банкротом, а курс биткоина очень ощутимо упал. Достоверно неизвестно, был ли тот самый хакер или руководители биржи просто выдумали такую легенду и сами завладели колоссальной суммой биткоинов – факт остается фактом.

Еще непонятней закончила свою работу биржа Cryptsy. В 2016 году пользователи начали массово жаловаться на задержки в выплатах и постоянные технические работы, на что организаторы биржи огорошили публичным признанием о том, что, оказывается, два года назад хакеры ограбили биржу на 13000 ВТС и 300 000 LTC. Этот факт руководители торговой площадки якобы скрывали, чтобы избежать паники и оттока средств и даже объявили вознаграждение в 1000$ тому, кто предоставит информацию про мифического хакера.

Конечно же, в эту историю никто не поверил и для большинства обманутых пользователей Cryptsy является самым настоящим скамом. Окончательно подмочил репутацию ее создатель, исчезнув напоследок с 5$ млн., которые «хакерам» умыкнуть не удалось.

Но далеко не все биржи после ограблений закрываются – например, Bitfinex поступила вполне порядочно. Многие слышали, что в 2016-м биржа пострадала от взлома, который привел к потере 65$ млн. в криптовалюте. Организаторы торговой площадки нашли выход из положения, выпустив долговые токены BFX, владельцами которых стали пользователи, пострадавшие от действий хакеров. Уже через восемь месяцев все долги биржи были выплачены, и она успешно продолжили работу. Конечно, все прошло не так гладко, как хотелось бы и большую часть токенов трейдеры в панике продавали по 10% от ее стоимости, в надежде получить хоть что-то. Но тем не менее, вины самой биржи в этом нет и все долги были выплачены честно.

В последнее время возникло много разговоров о будущем скаме крупной биржи Poloniex. Есть мнения, конечно же ничем не обоснованные, что биржа активно принимает участие в торгах, а также сама организовывает пампы. Очень вероятно, что операции с реальными криптовалютами не производятся, а торговля осуществляется лишь формально – в то время, как трейдеры активно торгуют, все средства находятся вне биржи, не учитывая небольшую сумму необходимую для выводов. Вполне возможно, что биржа уже давно не сводит концы с концами, результатом чего и являются длительные верификации, постоянные технические работы во время пампов и прочие подозрительные явления. Возможно, это всего лишь утка, выпущенная конкурентами, а быть может зерно истины в этих голословных теориях имеется.

Как выжить в мире криптовалют и не потерять свои деньги?

Как видите, попасть на обман и убытки с криптовалютами очень легко, поэтому современному инвестору необходимо быть очень скрупулезным в своих приобретениях. Причем важно не только то, что вы собираетесь купить, но и то, где будут происходить операции с цифровыми деньгами. Предлагаем вам подборку правил, которые снизят риски, но конечно же, застраховать свои средства на 100% просто невозможно.

• Тщательно изучайте криптовалюту, которой собираетесь торговать. Разведайте всю подноготную, технические аспекты ее существования и мнения других пользователей.
• Диверсифицируйте средства между несколькими биржами, не пользуйтесь услугами только одной из них. Желательно иметь в своем арсенале не менее трех торговых площадок.
• Не гонитесь за мегапрофитом и не покупайте совсем уж мусорные монеты в надежде, что они когда-то «выстрелят». Вполне вероятно, что этого не случится никогда.
• Если вы новичок в криптоинвестициях, то не следует весь свой банк пускать в это новое для вас дело. Не отказывайтесь от прежних источников доходов и добавьте криптовалюту в свой портфель как экспериментальный инвестиционный инструмент. В последующем, если вложение средств принесет доход, то долю денег, выделенную под крипту, можно увеличивать.

Криптовалюта для многих представляется легким способом заработка и, к сожалению, как магнитом, манит разного рода мошенников. Будьте бдительны, инвестируйте с умом и трезвым рассудком, и вам удастся не попасть на их корыстную удочку.