Инвестиции в вино — как и сколько можно заработать?

В конце прошлого года, получилось пообщаться с отличным сомелье в одном хорошем ресторане. Человек очень успешен, постоянно участвует в международных мероприятиях и презентациях от ведущих виноделен. Он рассказал о вине не с точки зрения потребителя, а как о бизнесе.

Я, как дилетант, всегда думал, что коллекционирование вина – это такое хобби «для себя». Можешь себе позволить? Купил винный шкаф, заказал несколько топовых бутылок и смакуешь вино зимними вечерами перед камином. Оказывается, коллекционеры вина – это успешные инвесторы, которые зарабатывают на своих вложениях от 10% до 100%+ годовых. И это конечно очень интересно.

Удобный формат статьи в Telegraph: Прочитать с фото.

Самое интересное, что стать инвестором в вино может каждый. В мире каждую неделю проходят презентации молодых коллекций вин, выступают с докладом признанные критики и лидеры мнений. Технически, каждый желающий может приобрести ликвидные позиции и перепродать их через 2-3-5 лет гораздо дороже. Оказывается, вина хорошего урожая и проверенной марки постоянно и стабильно растут в цене. Но, как и в любом бизнесе, есть много деталей и нюансов. Чтобы стабильно зарабатывать, нужен опыт и большое желание развиваться как винный коллекционер.

В этой статье хочу рассказать о более доступных способах инвестирования в вино, доступные для каждого без погружения в тему. Что это за способы получения профита, почему они пользуется спросом и сколько можно заработать на покупке вин – давайте разбираться.

Реально ли существуют инвестиции в вино?

В последнее время появляется много новых и необычных направлений для заработка, но инвестиции в вино нельзя назвать ноу-хау, так как существуют они далеко не первый год. Хорошие сорта вин всегда ценились, как среди потребителей, так и среди коллекционеров, которые не редко продавали свои коллекции для решения материальных вопросов и хорошо на этом зарабатывали.

Сегодня инвестиции в вино приобрели особую актуальность, так как являются прибыльным направлением заработка с низкими рисками. Тем не менее в странах СНГ эта сфера развита плохо, в частности в России становлению инвестиций в вино мешают особенности законодательства. Так, в нашей стране запрещена перепродажа алкоголя без соответствующей лицензии, что просто препятствует возникновению вторичного рынка. То есть вы технически не можете продать бутылку вина соседу, не нарушив закон. Тем не менее наши соотечественники нашли выход из этой ситуации и успешно вкладывают деньги в вино за границей, причем сразу несколькими способами.

Разновидности инвестиций в вино

Проблема с отсутствием вторичного рынка инвестиций в вино в России решается осуществлением этой деятельности за границей. Именно там можно свободно не только купить вино, но и хранить его, а затем с легкостью продать. При этом инвесторам необязательно приобретать непосредственно бутылки с алкоголем, ведь вложить деньги в этой сфере можно в несколько совершенно разных инструментов:

• Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – по аналогии с традиционными ПИФами, они принимают деньги инвесторов в доверительное управление и осуществляют покупку перспективных сортов вин, которые могут принести хорошую прибыль в будущем. Отечественных «винных» ПИФов не существует, но это не мешает вкладчикам работать с иностранными фондами. Преимущество такого метода инвестирования в том, что организаторы фонда берут на себя все сопутствующие расходы, связанные с транспортировкой вина, его хранением и т.д.
• Фьючерсные контракты – по сути представляет собой не прямую покупку вина, а договор на его приобретение у производителя в будущем. Вкладчик осуществляет покупку, уплачивает сумму, а поставка вина оговаривается через определенный срок. К этому времени у владельца контракта есть возможность его выгодно перепродать, тогда как осуществлять операции можно напрямую или через посредников. Важный момент состоит в том, что инвестору нет необходимости заботиться о хранении товара, так как и до созревания и после этого хранение могут обеспечить все те же посредники.
• Покупка на аукционе – приобрести дорогие и потенциально выгодные вина можно на различных авторитетных аукционах, например, Sotheby’s или Christie’s. Чтобы поучаствовать в торгах необязательно лично посещать мероприятие, сделать это можно в онлайн-режиме. Для инвесторов из России хорошим помощником в покупке вин может стать агентство Baltzer – его специалисты могут не только проконсультировать по всем возникшим вопросам, но и представлять ваши интересы на аукционе.
• Приобретение через биржу – есть отдельные интернет-площадки, которые предоставляют подобные услуги, в частности это Liv-ex, Fine Wine Index, и др. Все операции будут осуществляться через брокера, который поможет осуществить покупку, хранение и дальнейшую продажу вина.
• Покупка винодельни – это уже полноценный бизнес, в котором необходимо хорошо разбираться и уделять большое количество времени. Такая инвестиция будет долгосрочной, а успех зависит от множества факторов: приобретенного оборудования, штата сотрудников, погодных и климатических условий. Кроме этого, такая инвестиция требует больших денег, ориентировочно вкладчик должен рассчитывать на сумму от 100000$.

Как видите, степень вовлеченности инвестора в процесс может быть различной и зависит от конкретного метода вложения денег в вино. Если инвестор готов потратить свое время и вложение средств интересует его больше с точки зрения коллекционирования, то тут стоит работать напрямую с поставщиками или покупать конкретные сорта вин через посредников. Если же сам напиток не играет для вас большой роли, то можно обойтись инвестицией в ПИФ, при которой вы не будете непосредственно контактировать ни с винами, ни с их хранением.

В сфере инвестиций в вино есть много тех участников, для которых это не просто заработок, а своеобразное хобби. Они находят интерес в том, чтобы посещать аукционы и дегустации, пробуют молодые вина и делают свои оценки относительно их стоимости в будущем. Однако прямой контакт производителя с инвесторами происходит крайне редко, а тем более избегают работать с розничными покупателями крупные и именитые виноделы.

Расходы и прибыль

Стать винным инвестором по карману далеко не каждому желающему, ведь особенности этого инвестиционного инструмента ставят определенные условия перед вкладчиками. Как правило, на аукционах цена перспективных позиций стартует от 100 евро, но приобрести одну бутылку вам вряд ли удастся. Покупка осуществляется партиями, поэтому необходимо иметь в наличии как минимум 1000 евро. Если же говорить о вложении денег через фонды, то тут более высокий порог входа и он может составлять 10000-25000$. Совсем другое дело покупка редких и старинных вин, в этом случае цены участия могут быть просто космическими.

Прежде чем обозначить доходность инвестиций в вино, необходимо отметить, что это относительно долгосрочное вложение, которое может принести прибыль как минимум через несколько лет. По информации компании Knight Frank, за последние 10 лет инвесторы заработали на вине 120% профитом, тогда как за год показатели не столь ощутимы: в 2018-м – доходность составила 9%, а в 2019-м году удалось заработать 1%.

По словам экспертов, не стоит ожидать прибыли от вложений в вино ранее, чем через 3-5 лет. В то же время заработанные проценты зачастую зависят от способа инвестиций – если вклад сделан в ПИФ, то как правило, инвесторы всегда в профите и получают около 10-30% в год.

Какие существуют риски?

Инвестиции в вино могут принести хороший профит и за такими примерами далеко ходить не нужно. За период с 2002 по 2012 год ряд сортов вин принесли очень ощутимые проценты своим вкладчикам и подорожали практически втрое (преимущественно супертосканские вина). Для российских инвесторов, которые не продавали эти вина до 2015 года, размер профита мог быть существенно выше за счет девальвации рубля. Но риски в этой сфере тоже есть и вкладчик может понести убытки по ряду причин:

• Вино – это прежде всего продукт, который может при определенных факторах стать непригодным для употребления, а значит, и для продажи.
• Нет гарантий, что молодое вино в будущем подорожает. Эксперты могут делать предположение, но на цену напитка влияет много факторов, в том числе и будущий урожай – если он окажется лучше, чем предыдущий, то цена на прошлогоднее вино будет снижаться.
• Большую роль на стоимость вин могут оказывать мировые винные критики, которые своей оценкой могут существенно завысить стоимость тех или иных сортов, даже если по качеству они уступают менее дорогим.

С другой стороны, цена на вино мало зависит от экономической ситуации в мире — на ней никак не сказываются инфляция или изменения стоимости нефти. Как и золото, вино стабильно растет в своей цене с каждым годом, что делает его относительно низко рискованным инструментом для заработка. Многие эксперты насчет рискованности винных инвестиций шутят, и утверждают, что инвестор абсолютно ничего не теряет – если цена на вино упала, то его можно просто выпить и получить удовольствие от прекрасного напитка.

Лайфхак: какое вино стоит купить инвестору?

• Среди инвесторов в вино авторитетным является биржевой индекс Liv-ex 100. Он включает в себя наиболее востребованные вина, которые стабильно растут в цене.
• Помогут в подборе вина для инвестиций эта таблица, Vintage Guides и шкала винного критика Роберта Паркера.
• Высоким спросом, а значит и ликвидностью, пользуются вина регионов Бордо, Испании и Тосканы. Как правило, на их цену не влияет урожай и данные вина стабильно дорожают с каждым годом.

Инвестиция в вино – выгодный способ заработать, при этом инвестору необязательно быть экспертом в винах и иметь большие суммы, чтобы открывать собственную винодельню. Так как существует сразу несколько способов вкладывать деньги в вино, инвестор может с легкостью выбрать для себя оптимальный вариант под свой кошелек и степень вовлеченности в процесс.

Что же касается рисков, то вложение осуществляется в реальный продукт, который стабильно растет в цене, а в крайнем случае — вино всегда можно выпить и получить хорошие эмоции.